Parhaat ETF rahastot ja strategiat juuri nyt – lue 5 tärkeää vinkkiä, joilla onnistut (2025)

(Sisältää mainoslinkkejä) ETF rahastot ovat loistava tapa rakentaa hajautettu ja tehokas sijoitussalkku, mutta pelkkä summittainen ETF:ien ostaminen ei vielä takaa menestystä. Tässä artikkelissa käyn läpi omasta mielestäni parhaat ETF rahastot ja strategiat juuri nyt. Hyvällä strategialla voit maksimoida tuottosi ja samalla minimoida riskisi, joten aloitan perkauksen strategioista.

Miksi oma strategia on tärkeä?

ETF sijoittaminen ilman selkeää sijoitusstrategiaa on kuin ajaisi autolla vieraassa kaupungissa ilman navigaattoria. Joskus pääsee tuurilla perille päämäärään, joskus päätyy täysin metsään. Vaikka parhaat ETF rahastot itsessään tarjoavat hajautusta ja matalia kuluja, strateginen lähestymistapa voi tehdä eron keskinkertaisen ja erinomaisen tuoton välillä.

Olen huomannut, että säännöllinen ostaminen poistaa turhaa stressiä markkinoiden seuraamisesta. Sen sijaan, että yrittäisin jatkuvasti pähkäillä milloin on ”paras aika ostaa” tiedän, että pitkällä aikavälillä säännöllisen ostamisen strategiani toimii aina.

Suosittelen lämpimästi avaamaan oman Nordnet-tilin (mainoslinkki Nordnet) ja aloittamaan kuukausisäästämisen, koska se on mainio tapa toteuttaa tätä strategiaa äärimmäisen helposti. Koen myös, että Nordnetin valikoimasta löytyy kaltaiselleni sijoittajalle parhaat ETF rahastot ja ennen kaikkea ne ovat helposti ostettavissa.

---

1. DCA (Dollar-Cost Averaging) – osta tasaisesti ja vältä ajoittamisen sudenkuopat

Markkinoiden ajoittaminen on lähes mahdotonta, ja moni sijoittaja menettää hermonsa yrittäessään ostaa ”oikeaan aikaan”. DCA-strategia tarkoittaa parhaiden ETF:ien ostamista säännöllisesti, esimerkiksi samalla summalla kerran kuukaudessa, riippumatta markkinatilanteesta. Tämä tasaa hintavaihteluita ja vähentää riskiä tehdä huonoja päätöksiä hetken mielijohteesta. Uskon, että tämä strategia on itselleni, ja monelle muullekkin, hyvä toimintatapa sijoittamisen ohjenuoraksi.

---

2. Korkoa korolle -efekti hyötykäyttöön

ETF:t ovat pitkäaikaissijoittajan ystävä, ja korkoa korolle -efekti tekee niistä erityisen tehokkaita. Esimerkiksi osinkoja uudelleensijoittavat ETF:t (Accumulating) voivat kasvattaa varallisuuttasi ilman, että sinun täytyy tehdä mitään ylimääräistä. Itse suosin usein Accumulating-ETF:iä, koska ne helpottavat sijoittamista. Ei tarvitse miettiä osinkojen uudelleensijoittamista tai verotukseen liittyviä monimutkaisuuksia.

---

3. Parhaat sektori- ja teemakohtaiset ETF rahastot 2025 – etsi tulevaisuuden megatrendit

Parhaat sektori- ja teemakohtaiset ETF rahastot tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden hyödyntää tulevaisuuden megatrendejä, kuten teknologiaa, kestävää kehitystä sekä tekoälyä ja automaatiota. Alla on esimerkkejä Nordnetin valikoimasta löytyvistä ETF-rahastoista näihin teemoihin liittyen:

Kategoria	ETF:n nimi	Kuvaus
Teknologia-ETF:t	iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF (Acc)	Seuraa S&P 500 -indeksin teknologiasektoria ja kattaa Yhdysvaltain suurimmat teknologiayritykset.
ESG-ETF:t (kestävä kehitys)	iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF (Acc)	Seuraa MSCI World ESG Screened -indeksiä, joka kattaa kehittyneiden markkinoiden yrityksiä globaalisti. Tarjoaa laajan hajautuksen kestävän kehityksen periaatteita noudattaviin yrityksiin.
Tekoäly	WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF (Acc)	Keskittyy tekoälyä kehittäviin ja hyödyntäviin yrityksiin, jotka ovat alan innovaatioiden kärjessä.
Automaatio	iShares Automation & Robotics UCITS ETF (Acc)	Sijoittaa yrityksiin, jotka toimivat automaation ja robotiikan aloilla, hyödyntäen näiden sektorien kasvupotentiaalia.

---

4. ETF:t ja korkosijoitukset – tasapainoinen salkku kaikissa markkinatilanteissa

Tasapainoisen salkun rakentamiseksi voi olla järkevää yhdistää parhaat osake-ETF:t sopiviin korko-ETF:iin. Nordnetin valikoimasta (mainoslinkki Nordnet) löytyy useita korko-ETF:iä, jotka tarjoavat erilaisia korkosijoitusmahdollisuuksia. Tässä muutama esimerkki:

• Spiltan Högräntefond on aktiivisesti hallinnoitu korkorahasto, joka sijoittaa pääosin pohjoismaisiin yrityslainoihin ja pyrkii tarjoamaan vakaata korkotuottoa maltillisella riskitasolla.
• Swedbank Robur Obligation Plus A on aktiivisesti hallinnoitu korkorahasto, joka sijoittaa pääasiassa Ruotsin valtion velkakirjoihin, vakuudellisiin asuntolainoihin sekä kuntien ja alueiden liikkeeseen laskemiin obligaatioihin ja tyypillisesti noin 20 % varoista kohdistetaan korkean luottoluokituksen yrityslainarahastoihin Swedbank Roburin kautta.
• SEB Global High Yield Fund C (EUR) on aktiivisesti hallinnoitu rahasto, joka sijoittaa pääasiassa Yhdysvaltojen ja Euroopan high yield -yrityslainoihin, joiden luottoluokitus on BB+–D, tavoitteenaan tarjota sijoittajille korkeampaa tuottoa hyväksymällä suurempi luottoriski.

Esimerkiksi näiden mainittujen ETF:ien avulla sijoittajat voivat suunnata strategiansa kohti tulevaisuuden megatrendejä ja mahdollisesti parantaa tuottojaan.

---

---

5. Smart Beta -strategia – parhaat ETF rahastot 2025 ja älykäs hajautus

Perinteisten markkinaindeksien seuraamisen sijaan Smart Beta -strategia yhdistää aktiivisen ja passiivisen sijoittamisen parhaat puolet. Tässä strategiassa kohteiksi valitaan parhaat ETF rahastot tietyillä kriteereillä, kuten alhaisen volatiliteetin, korkeiden osinkotuottojen tai vahvan tuloskasvun perusteella. Tämä voi parantaa tuotto-riski-suhdetta verrattuna pelkkään markkinaindeksien seuraamiseen.

Esimerkiksi ETF rahastot voivat sisältää Smart Beta -ETF:iä, jotka painottavat tiettyjä faktoreita, kuten nämä alla olevat rahastot:
✔ iShares Edge MSCI World Minimum Volatility ETF – alhaisempi riski ilman merkittävää tuottojen heikkenemistä
✔ SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF – parhaat osinkoaristokraatit pitkän aikavälin vakauteen
✔ Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF – fundamenttipohjainen strategia, joka valitsee aliarvostettuja osakkeita

Smart Beta -strategia on erityisen hyvä sijoittajille, jotka haluavat yhdistää perinteisen indeksisijoittamisen ja kevyen aktiivisen näkemyksen. Valitsemalla parhaat ETF rahastot, jotka hyödyntävät tätä strategiaa, voi rakentaa hajautetun ja tehokkaan salkun pitkälle aikavälille.

---

Yhteenveto

Parhaat ETF rahastot ja strategiat eivät ole vain hajauttamisen työkaluja – ne ovat mielestäni sijoittajan tehokkain tapa rakentaa pitkäjänteinen ja kustannustehokas salkku. Itselle sopivan ETF-rahastojen ja strategian valinta riippuu kuitenkin täysin omista sijoitustavoitteistasi ja riskinsietokyvystäsi. Jos haluat varmistaa, että sijoituksesi tuottavat pitkällä aikavälillä, sinun täytyy panostaa hajautukseen, pitkäjänteisyyteen ja johdonmukaiseen strategiaan. Liian moni sijoittaja jää odottamaan ”täydellistä hetkeä”, mutta totuus on, että paras aika aloittaa sijoittaminen oli eilen – ja toiseksi paras on tänään.

Itse suosin laajasti hajautettuja, matalakuluisia ETF rahastoja, kuten S&P 500- tai MSCI World -ETF:iä, koska ne tarjoavat suhteellisen varmaa pitkän aikavälin kasvua ilman turhaa spekulointia. En ymmärrä, miksi moni jahtaa pelkästään kalliita tai hyvin kapeasti fokusoituja ETF:iä, kun järkevä hajautus ja johdonmukainen strategia tuottavat usein parempaa tulosta. Jos haluat sijoittaa fiksusti, valitse oman strategiasi kannalta parhaat ETF:t, jotka tukevat pitkän aikavälin tavoitteitasi, eikä vain hetken hypeä. Kun salkun perusta on kunnossa voit halutessasi lisätä salkkuusi myös niche-rahastoja maltillisella painotuksella, ilman että kokonaishajautus kärsii.

Muista myös blogin muut artikkelit:

Mitä ETF tarkoittaa ja kuinka sijoittaa ETF:iin? [aloittelijan opas]

Rahastosijoittaminen aloittelijoille: näin pääset alkuun

Tämä artikkeli tarjoaa yleistä tietoa sijoittamisesta. Artikkelin tarkoituksena ei ole antaa yksilöllistä sijoitusneuvontaa, eikä se ole sijoitusneuvonantajan tarjoama palvelu. Sijoittamiseen liittyy riskejä, ja on tärkeää, että harkitset omia taloudellisia tavoitteitasi ja riskinsietokykyäsi ennen sijoituspäätösten tekemistä. Suosittelemme ottamaan yhteyttä sijoitusalan ammattilaiseen ennen merkittävien sijoituspäätösten tekemistä. Artikkelissa esitetyt tiedot eivät takaa tulevia tuottoja, ja kaikki sijoituspäätökset tehdään omalla vastuulla.

Rahoitusvälineiden arvo voi nousta tai laskea. On olemassa riski, ettet saa sijoittamiasi varoja takaisin. Historiallinen tai simuloitu kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta. Sijoittajaa kehotetaan tutustumaan rahastoesitteeseen ja avaintietoasiakirjaan (KIID) ennen sijoituspäätösten tekemistä. Rahastoesitteen löydät rahastoyhtiön verkkosivuilta ja avaintietoasiakirjan löydät rahaston yleiskatsaussivulta ja toimeksiantonäkymästä Nordnetin palvelusta.