Kun ajattelee sijoittamista, mieleen saattaa tulla lähinnä osakkeet, kiinteistöt tai kryptovaluutat. Mutta onko koskaan käynyt mielessä kahviin sijoittaminen? Kahvimarkkinat ovat valtavat ja jatkuvasti kasvavat, mikä tekee kahvista houkuttelevan mahdollisuuden sijoittajille. Tässä seitsemän hyvää syytä, miksi kahviin sijoittaminen voi olla kannattavaaja ja muutama konkreettinen sijoituskohde kahvimarkkinoilta. Ja mikäs sen mukavampaa kuin hörppiä kuppi kuumaa kahvia ja pohtia samalla tulevia tuottoja.
Miksi ja miten sijoittaa kahviin – 7 syytä ja esimerkkiä
1. Maailman toiseksi eniten kaupattu raaka-aine
Kahvi on heti raakaöljyn jälkeen maailman toiseksi eniten kaupattu raaka-aine. Miljardit ihmiset juovat kahvia päivittäin, ja kysyntä on kasvanut etenkin kehittyvillä markkinoilla. Kahviin sijoittaminen antaa mahdollisuuden hyötyä tästä globaalista trendistä ja kulutuksen jatkuvasta kasvusta.
2. Suoja inflaatiota vastaan
Raaka-aineet, kuten kahvi, voivat toimia inflaatiosuojana. Kun rahan arvo laskee, fyysiset tuotteet säilyttävät usein arvonsa paremmin kuin pelkkä käteinen. Sijoittamalla kahviin voi siis hajauttaa salkkua ja suojautua talouden heilahteluilta.
3. Vakaat markkinat
Vaikka kahvimarkkinat vaihtelevat sääolosuhteiden ja poliittisten tekijöiden vuoksi, ne ovat silti suhteellisen vakaat pitkällä aikavälillä. Sijoituskohteena kahvi tarjoaa siis sekä vakauden että pitkän aikavälin kasvumahdollisuuksia.
4. Kysynnän kasvu kehittyvillä markkinoilla
Esimerkiksi Kiinassa ja Intiassa kahvikulttuuri kasvaa nopeasti. Tämä avaa uusia mahdollisuuksia sijoittajille, sillä kahvin kulutus näillä alueilla on vielä merkittävästi matalampaa kuin perinteisillä kahvimailla, kuten Yhdysvalloissa ja Euroopassa. Kahviin sijoittaminen voi tätä kautta tarjota pitkän aikavälin kasvupotentiaalia.
5. Miten sijoittaa kahviin? Erilaiset sijoitusvaihtoehdot
Voit sijoittaa kahviin monella tavalla: kahvifutuureihin, kahviyhtiöiden osakkeisiin tai vaikkapa kahvipapuja myyviin yrityksiin. Kahvimarkkinoilla on monia vaihtoehtoja sekä suorille että epäsuorille sijoituksille. Sijoittamalla kahviin, esimerkiksi kahvi-osakkeiden tai ETF-rahastojen kautta, voit päästä osaksi markkinaa ilman tarvetta ostaa itse raaka-ainetta.
Tämä taulukko antaa nopean yleiskatsauksen muutaman kahviyrityksen ja rahaston painopisteistä ja sijoitusnäkökulmasta. Nämä osakkeet ja rahastot löytyvät Nordnetin valikoimasta.
| Yritys | Analyysi |
|---|---|
| Starbucks (SBUX) | Starbucks pyrkii palauttamaan kahviloihinsa perinteisen ”kahvilatunnelman”, keskittyen asiakkaiden viihtyvyyteen ja paikan päällä nautittaviin kokemuksiin. Samalla se kohtaa kilpailua ketjuilta, jotka panostavat nopeaan drive-thru-palveluun, kuten Dutch Bros. |
| Nestlé | Monessa mukana oleva Nestlé on kahvimarkkinoiden jättiläinen, jonka brändit kuten Nescafé ja Nespresso hallitsevat globaalia kahvikauppaa. Nestlé on valtava elintarvikejätti, joten kahvin hintavaihtelut eivät heilauta sitä yhtä rajusti kuin puhtaasti kahviin keskittyneitä yhtiöitä. |
| Dutch Bros (BROS) | Dutch Bros on nopeasti kasvava kahviketju, joka keskittyy tehokkaaseen drive-thru-palveluun, ja 90% sen transaktioista tapahtuu tätä kautta. Yritys on laajentanut toimintaansa merkittävästi viime vuosina, houkutellen sijoittajia ja asiakkaita nopealla palvelullaan. |
| Reborn Coffee (REBN) | Reborn Coffee on erikoistunut korkealaatuisiin kahvituotteisiin, tarjoten muun muassa pour-over-drip-pusseja, jotka säilyttävät kahvin tuoreuden jopa 12 kuukautta. Yritys panostaa innovatiivisiin valmistusmenetelmiin ja pyrkii tarjoamaan asiakkailleen ainutlaatuisia kahvielämyksiä. |
| Coffee Holding Company (JVA) | Coffee Holding Company on monipuolinen kahvialan toimija, joka harjoittaa sekä tukkumyyntiä että omien brändiensä vähittäismyyntiä. Yrityksen laaja tuotevalikoima ja jakelukanavat mahdollistavat sen sopeutumisen muuttuviin markkinaolosuhteisiin. |
| Swiss Water Decaffeinated Coffee (SWP) | Swiss Water Decaffeinated Coffee käyttää kemikaalitonta prosessia kofeiinin poistamiseen, säilyttäen kahvin alkuperäiset makuominaisuudet. Tämä ympäristöystävällinen menetelmä houkuttelee terveys- ja ympäristötietoisia kuluttajia. |
| WisdomTree Coffee (OD7B) | WisdomTree Coffee on pörssinoteerattu rahasto (ETF), joka seuraa kahvin hintakehitystä ja tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden päästä kahvimarkkinoille. Se sopii sijoittajille, jotka haluavat hyötyä kahvin hinnan muutoksista ilman suoraa sijoitusta kahvialan yrityksiin. |
6. Eettinen sijoittaminen
Vastuullinen sijoittaminen on kasvava trendi. Voit tukea reilun kaupan kahvia tai sijoittaa kestäviin kahvintuotantomenetelmiin. Monet sijoittajat etsivät nykyään ekologisia ja eettisiä sijoituskohteita, ja kahviin sijoittaminen voi tarjota mahdollisuuden yhdistää tuotto ja vastuullisuus.
7. Kahvin hinta heiluu – mahdollisuus voittoihin
Kahvin hinta vaihtelee monista syistä, kuten sääolosuhteista ja tarjonnan vaihteluista. Taitava sijoittaja voi hyödyntää nämä vaihtelut. Viime vuosina kahvin hinta on noussut pilviin ja tämän huomaa jo ihan ruokakaupan kahvihyllylläkin. Sijoittamalla kahviin voi ottaa hyötyä hinnanvaihteluista ja samalla kasvattaa sijoitussalkun tuottoja.
Onko kahvi oikeasti hyvä sijoituskohde vai pelkkä aamun pelastus?
Kahvi on monelle pyhä asia. Ilman sitä en toimisi aamuisin, enkä varsinkaan kirjoittaisi näitä rivejä. Mutta voisiko kahvi olla enemmän kuin vain aamun pelastus? Voisiko sillä tehdä rahaa?
No, kahvi ei ole mikä tahansa kauppatavara – se on maailman toiseksi eniten kaupattu raaka-aine heti öljyn jälkeen. Ja toisin kuin öljy, kahvin kysyntä ei ole ainakaan laskussa, koska yhä useampi kehittyvien maiden asukas on päättänyt liittyä kofeiiniklubiin. Jos Kiinassa ja Intiassa juotaisiin kahvia edes murto-osa siitä, mitä Suomessa, olisimme pian kahvipulassa.
Mutta onko kahvi oikeasti hyvä sijoitus? No, periaatteessa kyllä – mutta vain, jos tiedät mitä teet. Raaka-aineisiin sijoittaminen ei ole mikään sunnuntaibrunssin kevyt päätös. Kahvin hinta on nyt noussut, mutta hinta voi heilua kuin espressoöverit saanut päivätreidaaja. Sääolosuhteet, tuotantoalueiden epävakaus ja kysynnän vaihtelut voivat tehdä kahviin sijoittamisesta melkoista vuoristorataa. Jos tykkäät jännityksestä, kahvin futuurimarkkinat tarjoavat sitä varmasti.
Itse en ehkä lähtisi kahvifutuureihin ilman erittäin vakaata hermorakennetta (ja ehkä tuplashottia espressoa), mutta kahviyhtiöiden osakkeet ja kahvi-ETF:t voisivat olla fiksumpi reitti. Isot kahvijätit kuten Nestlé ja Starbucks hallitsevat markkinoita, ja ne eivät ole katoamassa minnekään – ellei sitten joku keksi jotain vielä addiktoivampaa juomaa. Lisäksi kahviyhtiöissä on mahdollisuus sijoittaa myös eettisemmin, esimerkiksi reilun kaupan kahviin tai kestäviin viljelymenetelmiin.
Mutta tässä se iso kysymys: tekeekö kahvi sinusta rikasta? No, et todennäköisesti jää eläkkeelle pelkän kahvin varassa (paitsi jos perustat trendikkään kahvilaketjun ja myyt sen pois ennen kuin ihmiset siirtyvät taas teekulttuuriin). Mutta kahvi voi olla hauska ja erilainen tapa hajauttaa sijoituksia. Ainakin kahvimarkkinoiden seuraaminen on huomattavasti kiinnostavampaa kuin joidenkin tylsien joukkovelkakirjojen tuijottaminen.
Joten jos sijoittaminen kahviin kiinnostaa, kannattaa ottaa kuppi kuumaa ja perehtyä markkinoihin. Itse aion ainakin jatkaa kahvin kuluttamista – ehkä en vielä suurena sijoittajana, mutta ehdottomasti intohimoisena asiakkaana. ☕📈
